财商升级 | 投资理财前,你需要懂得的三大问题

2022-05-07 16:56 理财投资网

财商升级 | 投资理财前,你需要懂得的三大问题正文共:1682 字,预计阅读时间: 5 分钟财商升级 | 投资理财前,你需要懂得的三大问题 理财投资是一条漫长的路,投资者在投资理财过程中会受到风险的煎熬,如何减少投资风险的冲击,在投资理财前的准备工作就显得非常重要了。以下是投资者在进行理财投资前必须要问自己的三大问题:财商升级 | 投资理财前,你需要懂得的三大问题问题一:了解自身风险偏好吗?风险偏好指的是投资者对于风险的态度,从行为角度来讲,风险偏好包括认赔动作、赔钱心理状态、投资经验、投资首要考虑要素等。不同的人对于风险的感知是不一样的,因此产生的决策也是大大的不同。财商升级 | 投资理财前,你需要懂得的三大问题有研究显示,单身男性在投资理财中的交易量是最大的。单身男性的交易比率相当于85%的周转率,而已婚男人的比率为73%。而单身女性和已婚女性的投资组合年周转率分别是51%和53%。所以性别、年龄、身份、投资经验、职业等决定了不同投资者的决策行为。财商升级 | 投资理财前,你需要懂得的三大问题一般来说,年轻人更偏好高风险、高收益的投资,中年人则追求低风险。男性较为激进,女性较为谨慎。因此,投资者在投资之前要先考虑一下自身到底能承受何种强度的风险偏好,然后再进行有效的投资决策。财商升级 | 投资理财前,你需要懂得的三大问题问题二:了解自身的生命周期吗?以自身的年龄计算,告诉自己还有多少年可以用来进行投资理财。财商升级 | 投资理财前,你需要懂得的三大问题年轻人有大把的青春,有数十年的光阴,即使投资失败了也可以从哪里跌倒哪里再爬起来。所以年轻人会选择高风险、高收益的投资方向。财商升级 | 投资理财前,你需要懂得的三大问题而一对恩爱的夫妻则会从没有孩子的空巢到儿孙满堂的满巢,再到儿孙独立离开的空巢这样一个过程,这个过程他们需要考虑自己的事业、家庭的财富、孩子的成长和退休等问题,所以他们要选择收益与风险均衡化的投资理财方向以确保家庭财富的稳定增值。财商升级 | 投资理财前,你需要懂得的三大问题至于老人,他们选择投资理财的方向则以低风险为核心,因为对于他们而言,投资的健全、安全、保值是最重要的。财商升级 | 投资理财前,你需要懂得的三大问题问题三:自己的规划合理吗?考虑清楚了自己的风险偏好和生命周期,接下来就需要好好整理和规划自己的投资了。我们可以将这个过程明确为四个步骤:财商升级 | 投资理财前,你需要懂得的三大问题首先,制定明确的量化理财目标。投资者应该根据自己的收入、支出以及可投资资金的水平,选择符合预期收益率需求的投资工具,同时还要结合目标的实现时间,才能制定出合理且可实现的投资目标。就好像一位基金投资者10年以后需要100万元供女儿出国留学,就是他眼下非常明确的理财目标,于是他把这个需求作为制定自己理财规划的基础,进而选择适合自己的理财方式。财商升级 | 投资理财前,你需要懂得的三大问题第二,制定合理的目标实现周期。实现周期又分为短期、中期和长期,投资者需要考虑自己在什么时候需要用到钱。比如,日常我们需要支出房租、水电费等紧急费用,那么我们就需要制定如何在短期内可实现的投资收益,而像结婚准备金、子女教育金,对于年轻人来讲就可以放到中期范围内,而退休金则更加可以放到更长期的投资周期里。财商升级 | 投资理财前,你需要懂得的三大问题第三,预估实现收入目标所需要的收益率。不同的投资方向和不同的投资品种都有各自的收益率,一般来说,高风险的产品收益高,低风险的产品收益率低。财商升级 | 投资理财前,你需要懂得的三大问题因此,投资者在投资任何产品之前都要想想自己的财富需要多少增值,并不是一味地追求收益率,因为收益率越高风险就越大。财商升级 | 投资理财前,你需要懂得的三大问题最后,选择适合的投资品种。不同的投资者对于投资品种需要进行区分,有些人重视资金的安全性,有些人注重资金的流动性,而有些人注重投资的收益性。所以投资者需要选择合适的投资产品,才能满足自己对未来资金的需求。财商升级 | 投资理财前,你需要懂得的三大问题财商升级 | 投资理财前,你需要懂得的三大问题————————/ END / ————————您的专业财务策划顾问桑尼先生CFP中国注册理财规划师持证人,拥有基金、证券、保险从业资格。这是一个有态度的,金融理财知识分享平台,关注桑尼,带你一起学理财、懂投资、多赚钱、防掉坑。财商升级 | 投资理财前,你需要懂得的三大问题
上一篇:基金买到最高点怎么办?以下几招试试看!
下一篇:个人养老金像银行存款,又像是理财产品和基金,它有3个投资优势
  • 文章标题:财商升级 | 投资理财前,你需要懂得的三大问题
  • 文章地址: http://www.sdjn147.com/zaixiantouzilicai/7801.html
  • 版权声明: 本文源自理财投资网编辑,如本站文章涉及版权等问题,请作者联系本站,我们会尽快处理。
Copyright © 2021 www.sdjn147.com 理财投资网 版权所有

理财投资网专业团队确保投资人所投产品收益能够正向稳定提升!


返回顶部小火箭