中银理财“银发”系列年化收益超7%,国有行理财子纯固收包揽前3优势明显丨机警理财日报(7月13日)

2021-12-10 16:52 理财投资网

中银理财“银发”系列年化收益超7%,国有行理财子纯固收包揽前3优势明显丨机警理财日报(7月13日)2021年7月9日,央行宣布于2021年7月15日下调金融机构存款准备金率0.5个百分点(不含已执行5%存款准备金率的金融机构)。本次下调后,金融机构加权平均存款准备金率为8.9%。央行表示,本次降准约释放资金1万亿元,但部分用于对冲/置换下半年到期MLF及7月税期的资金缺口。降准对债市有较大影响,由于固定收益类理财产品底层持仓中债券占比较高,降准对纯固收类理财产品运作及收益的影响值得关注。本期《机警理财日报》聚焦理财公司长期限纯固收类产品分析。截止今日银行理财样本数量:160316支,固定收益类:115320支(含固收+)。所有榜单来自南财理财通机器人全自动化24小时实时排名,如对数据有疑问,欢迎联系研究助理。联系研究助理:19521241569(微信同号),申请南财理财通试用账号,查看最全银行理财数据。1、理财公司期限6-12个月纯固收产品近6个月收益表现中银理财“银发”系列年化收益超7%,国有行理财子纯固收包揽前3优势明显丨机警理财日报(7月13日)截至7月12日,从投资周期为6-12个月的理财公司纯固收类产品近6个月收益表现来看,中银理财、中邮理财、平安理财等均有多只产品上榜。中银理财发行的“(银发专属)稳富1107”近6个月年化收益率为7.493%,在本次榜单中排名第1。该产品成立于2019年11月6日,运作模式为开放式净值型,首个封闭期为3年,业绩比较基准为4.5%/年,内部风险评级为二级(中低),收益类型为非保本浮动收益型。据一季报显示,截至3月31日,该产品总份额为22.26亿,累计净值为1.0722;其主要投资于债券,债券资产占产品总资产的比例为98.05%;同时,现金及银行存款的投资比例为1.95%,由于其首个投资周期为3年,期限较长,赎回压力较小,因而其现金及银行存款的投资比例低于周期较短的理财产品,投资周期小于或等于1年的理财产品的现金及银行存款的投资比例通常不低于5%。中邮理财发行的“债券2018年第317期”近6个月年化收益率为6.889%,在本次榜单中排名第2。该产品成立于2018年6月19日,运作模式为开放式净值型,投资周期为1年,内部风险评级为二级(中低),收益类型为非保本浮动收益型。据“债券2018年第317期”2021年一季报显示,截至2021年3月31日,该产品资产净值为9.17亿元,总份额为8.17亿份,累计份额净值为1.1229元,杠杆水平为108%。底层资产方面,截至2021年3月31日,该产品持有债券比例为96.63%,现金及银行存款比例为5.67%,同业存单的比例为3.18%,债券类资产尚未出现流动性风险情况。中银理财“银发”系列年化收益超7%,国有行理财子纯固收包揽前3优势明显丨机警理财日报(7月13日)据DM查债通数据,该产品第一大持仓“18建设银行二级01”为建行发行的二级资本债,票面利率4.86%,发行价格100元,发行规模430亿元,主体评级与债券评级均为AAA。该债券主承销商包括国泰君安证券、中信证券、中金证券、招商证券、光大证券、中银国际证券等,承销方式为余额包销。中金固收《降准重现2018年债牛逻辑》研报指出,综合而言,短期内来看,由于情绪已经集中释放,且基本面的一些高频数据可能在政策托底作用下出现脉冲反弹,长端利率在3%的重要关口附近可能会面临一定的横盘调整。此外,银行间流动性短期内无忧,此前杠杆水平偏低的投资者可以适度提升杠杆水平。中金固收认为,从一个更长的视角看,无论从配置还是交易角度来看,都可以择机适度延长债券组合的久期。10年国债利率下半年会低于3%,低点落至2.8%。参考2018年经验来看,不排除后续还有其他宽松措施出台。广发固收则认为,从基本面的角度来看,经济回升时注重总量,经济变弱时关注结构。当前利率整体处于历史上的较低水平,10年国债收益率接近锚定点位1年期MLF利率。所以除非后续能够形成持续宽松的预期,甚至是降息预期,10年国债收益率才能下行至长期低于1年期MLF利率的状态。虽然当前稳货币和紧信用的政策组合,利好长端利率,但是利率水平已经整体偏低,继续向下的空间受到政策利率制约。所以更多是一步到位的行情,和越来越窄的区间低位波动。本轮降准之后,利率上行风险在下降,预计10年国债的波动区间降为2.9%-3.2%。受全面降准预期影响,上周国债收益率全面下行。7月9日与7月2日数据相较而言,1Y、3Y、5Y、7Y、10Y收益率分别变动-5.20BP、-3.45BP、-6.16BP、-8.24BP、-6.98BP至2.35%、2.74%、2.89%、3.01%、3.01%,1Y、10Y国债收益率分别处于25.20%、13.40%的历史分位点。2、理财公司期限1-3年纯固收产品近6个月收益表现 中银理财“银发”系列年化收益超7%,国有行理财子纯固收包揽前3优势明显丨机警理财日报(7月13日)截至7月12日,从投资周期为1-3年的的理财公司纯固收类产品近6个月收益表现来看,徽银理财表现突出,"安盈"固收系列多只产品上榜。其中,平安理财“新启航两年定开1号”近6个月年化收益率为4.72%,在本次榜单中排名第10。“新启航两年定开1号”成立于2020年11月26日,运作模式为开放式净值型,募集方式为公募,内部风险评级为二级(中低),收益类型为非保本浮动收益型,首个投资周期的业绩比较基准为年化4.40%-4.80%。从底层资产来看,该产品银行存款、债券等债权类资产的投资比例不低于 80%;私募债的投资比例不高于40%;非标资产的投资比例不高于49%;杠杆水平不超过140%。从估值方法来看,该产品以摊余成本法为主,产品净值波动率较低。在投资策略上,该产品综合考量宏观经济形势、市场资金面走向、信用债的信用评级、同业存款、同业借款交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等,确定各类货币市场工具的配置比例并进行积极的投资组合管理。据2021年一季报显示,截至2021年3月31日,“新启航两年定开1号”的资产净值为7056万元,份额累计净值为1.0157,杠杆水平为100.1%。据资产组合情况显示,一季度末,该产品资管计划类投资占比91.95%,固定收益类投资占比4.95%,银行存款和结算备付金合计占比2.83%,其他资产占比0.27%。中银理财“银发”系列年化收益超7%,国有行理财子纯固收包揽前3优势明显丨机警理财日报(7月13日)从期末前十大持仓来看,第一大持仓为平安证券星辰5号集合资产管理计划,资产余额为3144万元,占产品资产净值的44.56%。该资管计划投资的资产类别为:银行存款占比0.10%,债券投资占比29.24%,买入返售金融资产占比48.91%,资产支持证券占比57.68%,卖出回购金融资产款占比9.52%,应收利息占比2.24%,清算备付金占比0.50%。第二大持仓为“洛阳城乡建设投资集团有限公司2020年度第一期理财直接融资工具”,资产余额为2350万元,占产品资产净值的33.30%。该资产为非标资产,交易日期为2020年11月27日,融资人为洛阳城乡建设投资集团,融资利率为5.9%,剩余融资期限和交易结构未披露。洛阳城乡建设投资集团为地方国有企业。截至2021年一季度末,该公司总资产为619.56亿元,负债为410.02亿元,资产负债率为66.18%。从近4年年报来看,公司资产负债率维持在65%左右。中银理财“银发”系列年化收益超7%,国有行理财子纯固收包揽前3优势明显丨机警理财日报(7月13日)据南财理财通数据显示,近期,多个理财公司发行了理财新品,其中招银理财发行的“招睿颐养睿远稳健三年封闭 2 号增强型固定收益类理财计划产品”的投资各类资产比例为固收类资产占比不低于净资产的80%,其中非标准化债权资产不高于49%;权益类资产、商品及金融衍生品类资产合计占净资产比不高于20%,其中商品及金融衍生品类资产不高于5%。该产品主要投资于固定收益类资产,旨在风险可控的前提下,参与股票市场投资,增强产品收益。该产品将结合对经济周期的把握、股债性价比的分析,加强信用风险和市场风险 把控,运用投资组合管理技术进行大类资产配置,力争获取资产的稳健增值。中银理财“银发”系列年化收益超7%,国有行理财子纯固收包揽前3优势明显丨机警理财日报(7月13日)《机警理财日报》是南财理财通、21世纪经济报道旗下投资理财专栏,旨在帮投资者守好“钱袋子”。日报根据产品的投资性质对产品数据进行人工整理,每日内容各有侧重,周一聚焦固收+产品、周二纯固收产品、周三现金管理类产品、周四混合类产品、周五权益类产品,每周一至周五每日更新,尽在21财经APP,敬请关注!(声明:文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。)(数据分析师:李高毅,周睿;实习生:汪朝苗)更多内容请下载21财经APP
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