投资理财的这个原则,不能忘

2022-04-01 16:56 理财投资网

我们都知道巴菲特有两句特别著名的投资建议,第一,不要亏损,第二,永远记住第一条。这两句话,估计是他送给每一位新手投资者的忠告吧。昨天我在读罗宾斯的《钱:7步创造终身收入》这本书时,又重新深刻地理解了投资不要亏损本金的重要性。其实,仔细研究那些投资大师的投资策略,我们会发现,他们虽然在各个投资品种获得了非凡的投资业线,但是他们更加专注于如何确定让自己在整个投资中不会亏钱。即使是那些著名的主动基金经理,对冲基金经理,表面上看上去他们是在冒着很大的风险,实际上,遇到风格转向的时候,他们会像激光一样专注于保护自己管理的资产,避免让自己的基金承受下行风险。因为那些投资大师都奉行一句话,只要不亏钱,能活下来,第二天才有机会继续战斗。这样才能保证,在未来的日子,幸福来敲门的时候,自己在家里。对新手投资者来说,与其关心在短期内如何赚到钱,还不如先关注如何不亏钱。投资不亏钱,从另一层含义上来说,就是重视防守。罗宾斯在书中表达的一个观点,我非常认同,他说:防守比进攻要重要10倍。我们可以把场景转换到球赛中,如果整个比赛,你一心只想着进攻,不做好防守,你拿到球的概率将会非常小。不防守,对手就会从我们手中把球抢走,哪怕你站在最好的进攻位置,球不在自己的手中,也很难为比赛获得分数。投资也如此,我们投资的目的,是为了想要赚到钱,从而改善生活状态。但是在赚钱的前提,我们要先分析,能赚到钱的这个结果,它是需要走过哪些路程?这个路程如果走错了,它会带来什么后果。在投资的时候,我们必须非常关注下行风险,任何时候都把下行风险放在第一位。因为一旦你本金亏损了50%,那你需要再赚100%才能回本。而且还要赔上你永远也赚不回来的东西—时间。时间和本金还有收益率,在投资中是最重要的元素,你缺少任何一个,都无法让投资起到真正的价值。投资理财的这个原则,不能忘我们常听到一句话:失败是成功之母。只有尝试了几次失败,才有可能从失败的经历中学到成功的方法。转而言之,如果在投资中不做好本金亏损的心理准备,真的有可能获得盈利吗?那些投资大师,是如何做到不亏钱,还创造优秀的投资业绩的呢?答案是等待。约翰邓普顿的投资之道是,冒小风险赚大钱,不靠跟随市场买入,而靠的是等待,不停地等待,一直的等待。那些投资大师,不会随意出手投资任何一家企业,直到他们找到一个这样的机会,每承担1元的风险,就有可能得到至少5元甚至10元的收益。他们才会开始下手投资这样小风险高回报的企业。只承受3%的风险,追求100%的收益,这种机会不是随处可见的,是需要等待足够久的时候才会出现。通过看巴菲特致股东的信,你会发现,巴菲特各种精彩的投资项目,都是在漫长的等待后才开始的。当初巴菲特买苹果股票的时候,很多人都说他买晚了,甚至说他在高位的时候接盘苹果。但事实证明,他在几年内通过苹果公司赚到了5倍。别人都说如果巴菲特能早一些投资苹果,肯定能创造更大的回报。但是在巴菲特看来,看懂一家公司直到花大资金投入,这一个过程不是一蹴而就的,是需要足够的时间去调研,去理解企业当前的估值位置,最后决定投入。巴菲特对一家公司的投资,其实都建立在他说的“不要亏损本金”这个策略去实行的。巴菲特认为,只有自己看得明白这家公司的生意模式,赚钱效应,估值位置,以及企业未来趋势。才能真正明白投资它的风险有多大,是不是一个小风险大回报的投资。巴菲特也是在等待这一种“3%风险100%收益”的机会,一旦出现了,就要果断抓住,因为从长期来看,在这种机会之下投资,本金亏损的概率极低。做投资的时候,记住“不要亏损本金”这一句话。就已经打败了多数投资者了。投资是一条漫长的成长之路,只有手中留有投资的本金,才能见证未来的无数个阳光时刻。投资这条路,有的人说很难,也有的人说很简单。定义难和简单,在于心中的知识。
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