三类表格要我随时随地把握我家理财收益和现钱财产状况

2021-09-22 06:02 理财投资网

不论是工作中或是日常生活我还喜爱用EXCEL表格。

我们家的投资理财收益类型有:房租、定投基金收益、国债利息、小目标收益、银行理财产品收益、存款收益,可转换债券收益这些。

 我们家的投入是独立做账的,我就用了三类表格来纪录我们家的投资理财收益和现钱财产情形的。

表格一:纪录每个月的投资理财收益

这是我家2021年1-3月份的具体投资理财收益(入)状况,后边的4-12月由于都还没产生因此掩藏了。

表明:

1、房租:我们家的房租有一月一交的,有两个月一交的,也是有大半年交一次的。我的做账习惯性是按均值每个月的房租收益计入当月投资理财收益中,那样即使某一月别的投资理财收益都是0得话,当月也是有投资理财收益。

2、银行理财产品、国债券等固定收益类的收益,按当月具体到账计入。

3、存款:我们家如今的备付金都放到小她的解存款里,收益是计提早或期满取下来的具体收益。

4、小目标和股票基金(我们家全是定投基金的)的收益:哪一个月有小目标期满、哪一个月止盈止损一只股票基金后(我们家是所有赎出,一只股票基金不容易分次止盈止损)的收益按具体到账時间计入。

5、个股/可转换债券收益:我的个股账户平常的实际操作不是做账的,我觉得的是总的帐户的状况。假如股票帐户本钱是二十万,假如帐户财产是2一万,且把多出來的一万现钱转出股票帐户得话,我便会计收益。以上中的收益是可转换债券和丈夫股票帐户清仓处理的收益,如今的可转换债券我们是用的单独的帐户来实际操作,能够 保证卖一只就记一只的收益了。

6、新股上市收益:中了新股上市后,我是此外转账进来交款的,售出后,本钱和收益一起转出股票帐户,收益记当月投资理财收益。2021年的新股上市都还没开业,很想中一签啊。

表格二:纪录实际项目投资清单

1、固定收益类

存款、银行理财产品、P2P就相对应变更一下里边的內容。小目标还可以用这一表格,只不过是合格时间未确定的。

这一表格的最大的优势是,我还在每一年的今年初能够 了解下一年固定收益类的投资理财收益。

2、定投基金

大家的止盈止损点是年化收益率8-10%上下。

表格三:纪录现钱财产清单

这一表格能够 一眼看得出我们家的现钱总金额,每一种项目投资品类的占有率(便捷调节理财规划)

资产总的收益率和@花凋 家的计算方式类似:今年初财产有多少,年末财产有多少,取个均值,拿一年的总收益除下,便是2021年大约的收益率了。

做事情要抓基本矛盾,收益率不用算入最精准。

上一篇:做一个富有又颜值爆表的姑娘到底有多么难?
下一篇:捡钱日报:中秋佳节差点变为中秋节“劫”,假期前或是深谋远虑吧
  • 文章标题:三类表格要我随时随地把握我家理财收益和现钱财产状况
  • 文章地址: http://www.sdjn147.com/wangshanggerenlicaitouzi/328.html
  • 版权声明: 本文源自理财投资网编辑,如本站文章涉及版权等问题,请作者联系本站,我们会尽快处理。
Copyright © 2021 www.sdjn147.com 理财投资网 版权所有

理财投资网专业团队确保投资人所投产品收益能够正向稳定提升!


返回顶部小火箭