项目投资收益测算和做账,两大原则 辅助软件

2021-11-28 13:37 理财投资网

项目投资收益的估算和做账,看上去是一回事儿,实际上是2个事儿——

如何计算——事关测算原则

如何记账——事关做账方法和管理方案

前面一种是后面的基本,前面一种确定了,后面一种辅助软件,那麼便会非常简单。

一、如何计算项目投资收益的两个原则

有趣的是,收入确认也是许多企业的一个重要财务流程,这一步骤怎样做,决策着企业财务报告有多少水……。针对工薪阶层,每一个月领的积极收益,很好确认收入。互联网赚钱是咱们普通百姓唯一触碰到最繁杂的了。殊不知,针对家庭投资理财而言,管理效益要放到第一位,因而,如何计算项目投资收益,也是简为上上策。越简易,越便捷,越好。全部的原则都紧紧围绕这一主题思想。

1)原则一:只测算肯定收益

第一个原则,只测算肯定收益。什么叫肯定收益,扣减全部服务费,拿到手的总额减掉券后本钱。计算方法是:到账额度-券后本钱=项目投资收益。

举例说明一:定投基金每月500元,一年后总计资金投入本钱6000元,止盈止损赎出,扣减服务费后到账6750元,那麼收益=6750-6000=750元

举例说明二:网络贷款商品,5000元,年收益率8.8%,应用抵用券50元,券后4950元,一年后到账5440元,收益=5440-4950=490元

对于年化收益率收益率,只是做为项目投资经济效益的参照,用以考量某种投资收益率的。

2)原则二:即时产生制,不平摊

典型性一:租金收益。很多人 的租金收益通常并不是按月计付,很有可能按一季度,也很有可能按年。

典型性二:投资分红。很有可能一年计付,乃至2年三年。

典型性三:存定期贷款利息。三年期,五年期存定期,期满一次性付息

这类跨度长的收益,都提议即时产生制,不做平摊,何时等额本息贷款到账,何时确定一笔项目投资收益。缘故便是简为上上策。

某些难题——

股票帐户:很多人 的股票帐户是持续有买卖出入,资产也出出进进,收益看起来很乱。有两个方式,方式一是资金投入之初明确好项目投资本钱,比如10万/20万,当帐户超出这一本钱的情况下,转出纪录收益,合适买卖经常的;方式二,假如买卖頻率低,每一笔消费都纪录收益,并将资产转出,也不会很繁杂。

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二、项目投资收益如何记账和管理方法

非常简单的辅助软件便是excel表和各种模板了,一些记账app还可以达到纯纪录的必须,很有可能剖析层面弱一些。我本人或是很强烈推荐excel的,大致几个流程——

1)创建项目投资收益纪录汇总表。

可以非常简单,一个汇总表就充足了。实例:

2)针对有分多笔收益的,数据透析表管理方法。

固定收益产品:应用模板数据透析表管理方法,比如国债券,P2P,银行理财产品,寻找一个模板,可以纪录每一笔项目投资纪录,并全自动测算期满收益,很便捷做收益成本管理。

好多个共享过的模板:

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经常性收益:水流纪录。比如个股收益,可转换债券收益,股票基金收益,提议每一个商品建立一个报表,依据即时产生制,什么时候收益到账,什么时候纪录一笔收益,目地取决于跟踪在投的设备和收益。可转换债券实例如下所示:

其他零零散散的,比如银行活期,货币型基金收益,可以不创建表格,立即在汇总表里边升级。

之上归纳起來,便是你的每月项目投资收益汇总表的內容了。


整体而言,整理好测算原则和计算方式,应用专用工具管理方法和纪录,项目投资收益就很明白了。

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