50+%!基金回撤这么大,什么样的基金最稳健?(文末有彩蛋)

2022-05-11 14:31 理财投资网

尽管还没解封,但财富君看到的数据是,整体已经越来越好了。当然,从今天开始,财富君所在的区域,又要进入静默期,但愿快点恢复正常吧!好了,回到基金领域,总体来看,今年业绩整体不佳,相比去年的净值高点,大多数基金的最大回撤,再次创下了新高,甚至多只基金的最大回撤超过50%,这也让众多投资者惊恐不已。那么,什么是基金回撤?基金回撤大小,如何看待?我的基金还能回本吧?(1)新纪录如果不是同行提醒,那财富君还真是没有注意到,今年的基金回撤,竟然如此夸张。财富君的统计显示,截至5月6日,超过7000只主动型偏股基金,今年以来整体下跌,平均跌幅超过18%。其中,普通股票型基金指数、偏股混合型基金指数,今年以来跌幅分别达23.8%和23.7%。更为夸张的是,如果从2021年1月份以来的最高点算起,普通股票型基金指数和偏股混合型基金指数,最大回撤分别为30.1%和30.2%,已经超过2018年的回撤幅度,创下新的回撤纪录。而从具体基金产品来看,这个数据就更加惊人。就在上述统计中,超过7000只主动权益基金(分类单独计算)里面,高达三分之二的基金净值,在今年创下成立以来的最大回撤,对于这些基金来说,目前面临的考验不言而喻。再从回撤数据来看,自去年净值高点以来,有3553只主动权益基金产品回撤超30%,回撤超过50%的竟然高达157只基金。无论怎么说,基金回撤,现在都创下了一个新纪录。(2)基金回撤说到这里,很多人肯定要问,基金回撤是啥?这个指标,好像和基金业绩不一样吧?对了,说得简单一点,咱们说的基金回撤,基本就是基金净值高点和低点的差,当然有个前提,就是要先设定一个时间段。就是在某个时间段,看看这只基金净值的波动情况。很多人不禁纳闷,投资者买了基金,每天都能看到基金的涨跌幅,这个基金回撤指标,有啥意义呢,或者有多大必要呢?在财富君看来,这个指标真的很有价值。首先,基金回撤,主要是基金业绩的直接反映,对于这只基金来说,基金回撤的大小,说明其业绩稳定性的高低,是对市场行情的把握能力的直接反馈;其次,基金回撤的大小,说明了其基金经理的风格,一般来说,基金经理会分为三个类型,即成长型、均衡型和稳健型,相对应的投资风格也是从激进到稳健而言了,这个没有对错,就看你喜欢哪种风格;最后,基金回撤的高低,直接会影响投资者的投资体验,很显然,基金回撤越大,投资者的体验肯定相对较差,而同样的时间段内,基金回撤的幅度小,那投资者的投资体验无疑要好很多,那种“过山车式”的投资体验,相信大多数基金投资者都是无法忍受的,当然也有人会喜欢,毕竟涨起来也是如同坐上“火箭”。(3)榜单很显然,和财富君一样,很多投资者会问,有没有一类基金,同期净值涨幅比较大,而基金回撤又比较小的呢?这样的基金产品,肯定更受投资者欢迎。对此,财富君专门进行统计发行,将时间段拉长,自从2021年1月1日开始至今,复权单位净值涨幅靠前、回撤幅度相对比较小的基金,分为两步,专门做了一个榜单出来:第一步,想从净值涨幅来看,就在这段时间内,有1292只基金同期收益为正,其中有71只基金同期涨幅超过20%,甚至有29只基金同期累计涨幅超过30%。其中,除了部分油气主题的QDII基金外,大成国企改革、交银趋势A、大成新锐产业、前海开源公用事业、大成睿景A、中邮核心优势、大成睿景C等基金,同期涨幅排名靠前,同期涨幅均在50%以上。第二步,在对上述涨幅超过20%的71只基金,按照区间最大回撤幅度进行排序,发现有27只同期最大回撤低于20%,甚至有3只基金的最大回撤仅为个位数。在剔除QDII基金之后,国投瑞利基金以9.96%的最大回撤,在上述基金中排名居前,紧随其后的是安信民稳增长、中泰星元价值、广发多策略、金元顺安元启、工银战略转型A等基金,同期最大回撤也都在15%以内。此外,A、九泰锐富、中科沃土沃瑞A、中庚价值领航、中邮风格轮动、华夏兴和等基金,同期最大回撤也有不俗表现。好了,榜单整理出来了,希望对你有所帮助,拿走不谢!本文首发于微信公众号:锐观察。文章内容属作者个人观点,不代表投资理财网立场。投资者据此操作,风险请自担。
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