杭州出租房里20台小小POS机 疯狂套现2000多万

来源:互联网新闻 时间:2020-05-02 18:51
出租房里20台POS机 疯狂套现2000多万

5月以来,杭城陆续破获POS机套现案30余起,案值高达1亿元

警方提醒:信用卡套现是个陷阱,持卡人频繁套现涉嫌信用卡诈骗

小小的POS机,玩出了大花样。

以下这组数据,可能是大伙儿想象不到的。

今年5月以来,杭州警方陆续破了POS机套现案30余起,抓获涉嫌POS机套现非法经营人员40余名,捣毁窝点20余个,缴获作案机具60余台,查获案值高达1亿元。

犯罪嫌疑人打出“免息贷款”或“快速贷款”的幌子,或者直接打出套现名头,以收取“手续费”疯狂牟利。

拿着信用卡来套现的人,各色各样——有的是投资生意的,有的可能是用于个人挥霍的。很多人是被新出现的“套现中介”给忽悠过来的。他们不知道的是,频繁用信用卡套现,持卡人也将涉嫌信用卡诈骗。

正经生意做幌子,POS机套现干得如火如荼

35岁的富阳人大齐这次被富阳经侦民警抓了。

他自己名下有一家酒行,老婆名下有电脑店,父亲开粮油店,母亲开建材店,小舅子还有两家土特产副食品经销店。

这6家店,每家店里起码有一台POS机。

正经生意也是做的,但POS机套现的活更是干得如火如荼。

有两个“套现中介”和大齐联系紧密,他们一个在医院保卫科干,另一个则是企业的业务员,帮着大齐拉客户。

大齐按照2.5%到1.5%比例收“手续费”。

也就是说,假如有人套现1万元,大齐可得250元到150元。如果这个客户是“套现中介”介绍过来的,那么中介可以分到50元左右。

这种“套现中介”,警方以前还没查到过。

从2010年初以来,大齐和同伙累计套现超过1000万元。

如大齐这般疯狂的还有江西人唐某和辽宁人王某,他们是被石桥派出所抓获的。

在唐某身上,警方查到了60余张信用卡,他也算是个“套现中介”,在网上和现实中,都不停地物色持卡人来套现。

不过,他还有一重“养卡人”的身份。

当持卡人来套现之后,他还会帮忙养卡——每个月帮还信用卡的最低还款值。

这一招的目的,无非是希望客户们长期光顾,并赢得良好口碑,以期口口相传。

在外地注册公司之后,唐某和王某一共搞出了20台POS机,然后在西湖区的一个出租房里疯狂套现了2000多万元。

频繁用信用卡套现,持卡人将涉嫌信用卡诈骗

为什么会有那么多人找“中介”套现呢?

答案是,相比信用卡取现,这种方法能在短时间拿到更多的现金。

我们知道,几乎所有银行都有明确规定,信用卡取现,无论是去ATM机还是柜台取,持卡人需要支付0.5%到3%不等的手续费。

问题的关键还在于持卡人所能拿到现金的数额是多少。一般用信用卡去银行取现的话,顶多能取到信用额度的一半,而且还不一定能一次性支取。

但是,如果去套现,则不存在这样的问题,还有最长56天的免息时间。

所以,这些犯罪嫌疑人才如此“生意兴隆”。

石桥派出所的章俊说,很多持卡人因为套现之后,就不计后果地花这笔钱,这导致他们的负债越来越高,根本还不上,最终极易让他们自己也成了涉嫌信用卡诈骗的嫌疑人。

当然,对于银行来说,信贷风险也随之大大增加了。

“在办案中就发现过持卡人被不法中介和商户诱惑套现后,借高利贷还款,最后被黑社会逼债,差点上吊自杀的恶性事件。可见,信用卡套现对持卡人来说是一个陷阱,一旦陷入‘以卡养卡’、‘以债养债’的恶性循环中,接踵而来的将不仅是经济悲剧,很可能是家破人亡的社会惨剧。”杭州经侦支队张挺副支队长发出预警。(记者 胡大可 通讯员 管军 高微微 编辑 宋静)

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