中国平安三季度净利降31%投资承压 代理人削减32万新业务价值减少17.8%

2021-10-29 14:33 理财投资网

  长江商报消息●长江商报记者蔡嘉

  受累于对华夏幸福(行情600340,诊股)的投资,中国平安(行情601318,诊股)(601318.SH、2318.HK)年内业绩持续承压。

  今年前三季度,中国平安实现营业收入9046.29亿元,同比减少1.4%;归属于母公司股东的净利润(简称净利润,下同)为816.38亿元,同比减少20.8%。其中,第三季度公司净利润236.33亿元,同比减少31.2%,降幅相较于上季度继续扩大。

  对此,中国平安仅表示主要是受到资本市场波动影响。前三季度中国平安总投资收益同比减少23.8%。

  长江商报记者注意到,正处于深度转型期的平安寿险业务压力延续。前三季度,由于代理人规模的不断压缩,中国平安寿险及健康险业务的新业务价值352.37亿元,同比下降17.8%。期末寿险代理人仅剩70.62万人,较上年末缩减31.76万人。

  而车险综改对于车险保费的影响犹存,前三季度平安产险实现原保险保费收入1993.43亿元,同比下降9.2%,但平安产险整体综合成本率为97.3%,同比优化1.8个百分点。

  总投资收益减少23.8%

  投资端依旧影响中国平安业绩表现。

  10月27日晚间,中国平安披露三季报。今年前三季度,中国平安实现营业收入9046.29亿元,同比减少1.4%;净利润为816.38亿元,同比减少20.8%,公司称主要是受对华夏幸福相关投资资产进行减值计提等调整的影响。

  中国平安表示,2021年第三季度,公司对华夏幸福相关投资资产的拨备(包括减值计提、估值调整及其他权益调整等)无重大变化。

  而从单季度业绩来看,受到资本市场波动影响,今年第三季度,中国平安实现营业收入2689.8亿元,同比减少6.32%;净利润236.33亿元,同比减少31.22%,连续两个季度营收净利润下降,且第三季度降幅相较于二季度的27.78%进一步扩大,仅次于去年一季度疫情期间的42.74%。

  从其投资端表现来看,截至9月末,中国平安保险资金投资组合规模近3.9万亿元,较年初增长约3%。前三季度,公司保险资金投资组合年化净投资收益率为4.2%,年化总投资收益率为3.7%,同比分别下降0.3、1.5个百分点,净投资收益和总投资收益分别为1224.11亿元、1035.64亿元,同比分别变动5.7%、-23.8%。

  中国平安方面表示,今年前三季度,海外资本市场总体上涨,主要经济体无风险利率由上行转为震荡;受制于疫苗供给不均衡,发达经济体经济活动恢复相对好于新兴经济体。国内经济主要受产业调控和局部疫情反复的影响,经济恢复仍然不稳固、不均衡,市场利率震荡、股票行业板块分化、指数波动加大。公司保险资金投资组合投资收益率受资本市场波动及投资资产减值计提增加等因素影响,有所承压。

  新业务价值依旧承压

  剔除短期投资波动、折现率变动等不属于日常营运收支的一次性重大项目之后,今年前三季度,中国平安的营运利润为1187.37亿元,同比增长9.2%。其中,第三季度公司营运利润369.01亿元,同比增长7.3%。

  截至今年9月末,中国平安的资产规模首次突破10万亿元,达到10.08万亿元,较上年末增长5.8%。

  长江商报记者注意到,平安寿险仍处于深度转型过程中,公司负债端的压力还在延续。前三季度,中国平安的寿险及健康险业务的新业务价值352.37亿元,同比下降17.8%;新业务价值率下降5个百分点至30.7%,用来计算新业务价值的首年保费1147.49亿元,同比减少4.5%。这主要由于平安为推动队伍结构优化,代理人数量下滑对新业务价值产生了一定的负面影响。

  截至今年9月末,中国平安个人寿险销售代理人数量仅剩70.62万人,较上年末的102.38万人减少31.76万人,降幅31%。

  同时,受新业务增速下滑、保单继续率波动、去年同期新冠肺炎疫情下客户理赔减少带来的赔付差较高等因素影响,前三季度中国平安寿险及健康险业务营运利润为736.84亿元,同比下降2.3%。

  产险方面,虽然车险综合改革影响下产险保费规模承压,前三季度平安产险实现原保险保费收入1993.43亿元,同比下降9.2%,但平安产险整体综合成本率为97.3%,同比优化1.8个百分点;实现营运利润132.83亿元,同比增长20.2%。

  值得关注的是,除了保险板块之外,中国平安的银行业务继续维持稳步增长趋势。前三季度,平安银行(行情000001,诊股)实现营业收入1271.9亿元,同比增长9.1%;实现净利润291.35亿元,同比增长30.1%。期末不良贷款率1.05%,较年初下降0.13个百分点。

  但涵盖汽车之家、陆金所、金融壹账通、平安好医生等在内的科技业务板块前三季度总收入732.27亿元,同比增长12.6%,但归母净利润由盈转亏13.55亿元,上年同期为盈利46.69亿元。

  值得一提的是,8月份中国平安抛出的百亿回购方案也有最新实施进展。截至9月末,中国平安通过集中竞价交易方式累计回购5687.83万股A股股份,占总股本的比例为0.31115%,已支付的资金总额合计约28.67亿元,成交价格区间为每股48.38元-51.96元。

  截至10月28日收盘,中国平安A股股价51.3元/股,近一个月内累计上涨8.5%,今年年内仍跌去四成。

  视觉中国(行情000681,诊股)图

  责编:ZB

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